王正谱主持召开省长办公会 研究河北港口集团战略发展规划工作
12月28日,省长王正谱主持召开省长办公会,研究河北港口集团战略发展规划工作。
新年伊始,中国人民银行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,自2022年3月1日起施行。其中,关于个人现金存取的新规引发广泛关注。《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。对比现行规定可以发现,新规增加了“了解并登记资金的来源或者用途”的要求。
为什么会增加这样的规定?“主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。”人民银行有关司局负责人进行解读称,近年来,电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗,严重危害人民群众利益。仅2021年,公安机关共侦办电信诈骗案件37万余起,受害者遍布全国各地。
招联金融首席研究员董希淼认为,现金具有匿名、难以追踪等特点,大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为,危害国家经济金融秩序。《办法》有助于完善反洗钱监管制度,打击非法的现金使用行为,提高反洗钱工作水平,减少洗钱、恐怖融资等犯罪活动,更好地维护金融稳定和金融安全。
新规是否会给个人存取现金带来不便?人民银行有关司局负责人明确,金融机构执行《办法》的相关规定不会影响个人正常现金存取款业务。正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。
事实上,居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护,“存款自愿”“取款自由”在商业银行法有明确规定,也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。近年来,为防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动,不少金融机构从以客户为中心的理念出发,在办理大额现金存取业务时对资金的来源和用途作了必要的了解和提示,形成了一些经验做法。金融管理部门在研究起草《办法》时,将金融机构的相关实践做法进行了归纳统一,这也有利于保持各金融机构业务办理规范的一致性。
同时,从统计上看,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,《办法》的相关规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。
“国内加快补齐相关监管短板,也是与国际通行制度规范逐步相衔接。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为,《办法》中对个人现金存取款业务的相关规定符合现行反洗钱国际标准的要求,是国际通行的预防洗钱活动做法。金融行动特别工作组(FATF)反洗钱国际标准明确要求,金融机构应当对超过一定金额的现金交易开展尽职调查,我国作为其成员,应当落实反洗钱国际标准的要求。目前,全球主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似要求。
“新办法对金融机构提出了更多的要求和挑战。金融机构应完善业务流程,尽快改造相关系统,运用科技手段加强对大额和可疑交易的监控能力,提升反洗钱工作水平。金融管理部门和金融机构应加大对《办法》的宣传普及,让公众全面理解和配合客户尽职调查和身份资料及交易记录保存,推动《办法》顺利实施。”董希淼表示。
人民银行有关司局负责人强调,下一步,人民银行将指导金融机构制定实施细则,在认真履行反洗钱义务的同时,要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体,金融机构要主动提供更加友好便利的服务。
关键词:
12月28日,省长王正谱主持召开省长办公会,研究河北港口集团战略发展规划工作。
金融界基金12月29日讯华宝智能电动汽车ETF基金12月28日下跌2 13%,现价0 826元,成交168 07万元。当前本基金场外净值为0 8268元,环比
骂给脸不要脸的人句子精选58句1 一天,老师上课讲到帅这个字我当时不明白同桌的你拿来一个小镜子我看着镜子中的我霎那间明白了什么是帅!2 我
冬天到了,漫天飞雪之后,滑雪让你情享受白雪皑皑的壮美风光和体会时尚运动带来的激情。冬季滑雪也是人们最喜欢的运动之一,那么济宁哪里可以滑
益盛药业(002566)12月28日在投资者关系平台上答复了投资者关心的问题。
参考消息网12月28日报道据韩联社12月26日报道,韩国首尔龙山区区长朴熙英(音)26日被逮捕,罪名是未能阻止和快速应对梨泰院附(@参考消息)
加热后的熟食放冰箱冷藏最好不要超过三天,三天后如果能不吃尽量不吃。枇杷本来有清热化痰、润肺这功效就可能随着新鲜而减小。吃枇杷冰糖治咳
参考消息网12月27日报道随着世界各地愈发重视食品浪费问题,其中一个特别的罪魁祸首——“最佳食用期限&rd(@参考消息)
智通财经APP获悉,12月27日,TrendForce集邦咨询研究显示,ClientSSD在过去两年作为推动全球NANDFlash需求位元成长的要角,该行预估,2022年Cl
同花顺数据中心显示,飞龙股份12月26日获融资买入31 01万元,占当日买入金额的1 86%,当前融资余额2116 22万元,占流通市值的0 59%,低于历史5
据同花顺iFinD数据显示,12月26日煤炭-中国神华所在地煤价价格出现异动: 陕西榆林动力块煤(Q6000)坑口价12月26日已跌至1350 00元 吨,当日跌
截至2022年12月26日收盘,天马新材(838971)报收于16 24元,上涨0 43%,换手率0 31%,成交量469 9手,成交额75 54万元。
12月25日,德邦证券发布一篇医药行业的研究报告,报告指出,春节前或为布局医药疫后复苏战略节点。 报告具体内容如下: 行情回顾:申万
港股作为一个整体仍然处于业绩下修阶段,下一轮上行或由基本面改善驱动。
本报海口12月24日讯(记者潘世鹏)近日,海南省“百场万岗·四城同办
据俄罗斯卫星通讯社24日最新消息,俄罗斯紧急情况部新闻处通报称,克麦罗沃私人养老院火灾死亡人数已升至20人
1、可以将整只鸡放置保存在家里冰箱的冷冻区,这样可以放置3个月保持不坏,冰冻的时候可以用袋子将鸡装起来,防止冰箱撺味,另外如果空间足够
网贷逾期一般会上征信,有些借贷机构在用户逾期后一天后就会上报给征信机构,而有些借贷机构则是会在几天后上报给征信机构,因为有些借贷机构可
天府旅游名牌日历海报将走进天府旅游名村,看乡村发展新风貌。
中新网怀化12月22日电 (杨磊 雷明雄)12月22日下午3时许,“怀化—
在繁华的广东里,有一部本土剧创造了国内影视剧记录,而且这个光荣的记录仍在前行,即使早已失去往日的荣耀,但他们依旧相信,总有一天能够重
(扫描二维码,锁定泓湖财富分享会观看精彩直播)2022年是不平凡的一年,这一年,我们一起经历了疫情的冲击,目睹了国际局势的变化,在动荡的市
格隆汇12月21日丨鸣志电器公布,公司于2022年12月21日收到新永恒的《关于权益变动超过1%的告知函》。此次权益变动属于公司持股5%以上股东的股
安诺其(300067)12月21日在投资者关系平台上答复了投资者关心的问题。
12月20日河南自贸区板块较上一交易日上涨0 42%,中粮资本领涨。当日上证指数报收于3073 77,下跌1 07%。深证成指报收于10949 12,下跌1 5